Konzept und UX Design für Online-Tarifrechner von Ergosign

Der Abschluss eines Versicherungsvertrages ist für viele ein notwendiges, aber nicht unbedingt beliebtes Thema. Umso wichtiger ist es, den Abschlussprozess so einfach, verständlich und schnell wie möglich zu gestalten. Im Rahmen des Projektes „Online-Sterbegeldrechner“ lag der Fokus beim User Research zunächst verstärkt auf älteren Nutzer:innen.
Im Rahmen des visuellen Designs wurde darauf geachtet, beim Online-Sterbegeldrechner das bestehende Look & Feel sowie die CI der LV 1871 aufzugreifen und sinnvoll zu ergänzen sowie innovative Elemente zu integrieren, die den Kund:innen die richtige Konfiguration des Produktes auf spielende Art und Weise ermöglichen.
Für den Online-Sterbegeldrechner wird ein interaktiver Schieberegler für Live-Berechnungen eingesetzt, wodurch der Einstieg in den Produktabschluss spielerisch gestaltet wird und zusätzlich einen hohen Aufforderungscharakter hat. Nach dem Abschluss kann der Vertrag komplett dunkelverarbeitet werden, also automatisiert und ohne Beteiligung von Sachbearbeiter:innen.

Im parallel begonnenen Projekt „Meine LV 1871“ wurde ein Kundenportal konzipiert, das Kund:innen das einfache und effiziente Management der Versicherungsverträge ermöglicht. Auch hier wurde versucht, das bestehende Look & Feel sowie die CI der LV 1871 aufzugreifen.
Im Rahmen von „Meine LV 1871“ erhalten Endkund:innen einen direkten Login zum Kundenportal, in dem sie eigene Daten und Verträge jederzeit verwalten, Leistungsfälle online anmelden und den Bearbeitungsstand mitverfolgen können. Alle geschaffenen Systeme verhalten sich dabei responsiv.
Anhand interaktiver UI-Prototypen wurden die im Rahmen des UX Designs entstandenen Hypothesen und Gestaltungsideen mit verschiedensten Nutzergruppen (Personas) überprüft. Diese Analysen fanden zum einen regelmässig gemeinsam mit dem Kunden im unternehmenseigenen Usability-Labor statt. Zum anderen wurden aber auch Analysen vom Kunden selbst im eigenen Unternehmen durchgeführt.

Durch den proaktiv geführten Onlineabschluss und die Beitragsbestimmung mithilfe des Online-Sterbegeldrechners verringert sich der Beratungsaufwand für die LV 1871. Interessierte Nutzer:innen werden in einem Schritt-für-Schritt-Beratungsprozess bis zum Abschluss geführt, der so flexibel wie möglich gestaltet ist und auf unterschiedliche Nutzeranforderungen reagiert.
Durch die Transparenz bei der Vertragsverwaltung im Portal „Meine LV 1871“ gestaltet sich die Bearbeitung und Bürokratie sowohl für Nutzende wie auch die LV 1871 zudem effizienter.

Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München ist spezialisiert auf Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit verpflichtet sich das Unternehmen in hohem Masse den Interessen seiner Kund:innen, die von unabhängigen Versicherungsvermittler:innen beraten werden.